Shopify Payments 余额交易类型怎么看

现象#

Balance 和 Payouts 明细里混着 Charge、Refund、Adjustment、Reserve、Dispute、Payout 几种类型，正负号看不出规律，月底怎么加都对不上。

原因#

• 每一行是 balance transaction，不是订单，一个订单可能对应多条记录
• Authorization 只占用额度不入账，只有 capture 之后才会生成 Charge
• Reserve 是把余额划入预留而不是费用，释放时会有配对的相反记录
• Payout 是把余额转到银行，属于减项，当成收入会让账永远差一笔

处理步骤#

1. 在 View transactions 按 Type 排序，先分清入账与出账
2. 求净额时先把 Payout 行排除，它只是余额搬家
3. 把 Reserve 与 Reserve release 配对看
4. Dispute 行通常含争议金额与争议费两条，不要只取第一条
5. 对不上时看 Adjustment 备注，人工调整会写原因

验收标准#

用 Charge 减 Refund 减 Dispute 减 Fee 加 Adjustment 减 Payout 的等式能配平当期 Balance，期末余额与 activity report 一致。